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50 transferencias, contribuyentes y bancos: ¿Qué dice el primer informe del SII?

Posted on by Raimundo Jury

El Servicio de Impuestos Internos recibió por primera vez un informe de los bancos y otras instituciones financieras acerca de la regulación de las 50 transferencias en personas y empresas. Este reporte busca entregar un panorama más claro sobre los movimientos de dinero que podrían estar vinculados a actividades informales.

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50 transferencias: ¿Qué establece la ley de cumplimiento?

Si una persona o empresa recibe más de 50 transferencias en un mes o más de 100 en un semestre —siempre provenientes de distintas personas o entidades—, el banco está obligado a informar estos antecedentes al SII.

Esta obligación fue incorporada en la Ley de Cumplimiento de las Obligaciones Tributarias. El objetivo principal es reducir la evasión de impuestos y el comercio informal que muchas veces se realiza fuera de los canales oficiales.

¿Cuántos fueron informados?

165.571 contribuyentes en total:

  • 72% personas (aprox. 119.000).
  • 28% empresas (aprox. 46.000).

Entre todos, recibieron:

  • 62,9 millones de transferencias.
  • Más de $15 billones (millones de millones de pesos).

Los bancos entregaron al SII: RUT del titular de la cuenta, número de transferencias recibidas y monto total que entró en la cuenta.
Es importante destacar que no se informa el detalle de quién realizó cada transferencia. Únicamente se reportó la cantidad total de abonos y el dinero acumulado.

Las entidades financieras que notificaron más de 50 transferencias

En este primer reporte:

  • Banco de Chile fue el que informó la mayor cantidad de clientes, con 47.804 personas y empresas.
  • Santander lideró en número de transferencias, con más de 15,6 millones de movimientos.
  • BCI encabezó la lista de montos, alcanzando los $6,8 billones.

En cuanto a los tipos de cuentas, un 60% de los casos correspondió a cuentas corrientes, mientras que un 34% fueron cuentas vista.

También hay otros datos interesantes. El 97% de los contribuyentes fueron informados solo por un banco, lo que significa que la gran mayoría concentra su actividad en una única institución financiera. A su vez, el 85% tiene solo una cuenta donde se dieron estos movimientos.

Además, el 75% recibió entre 100 y 499 transferencias en el semestre, y el promedio general fue de 69 depósitos mensuales.

50 transferencias, contribuyentes y bancos: ¿Qué dice el primer informe del SII?

¿Qué significa todo esto en la práctica?

No quiere decir que esas personas o empresas estén haciendo algo ilegal. Lo que cambia es que ahora el SII puede detectar actividades informales, como ventas sin boletas ni facturas, y asegurarse de que se paguen los tributos que corresponden.

Si recibes muchas transferencias en tu cuenta, aunque sean de montos pequeños, tu banco informará al SII. Esto no implica automáticamente un problema, pero sí puede motivar al SII a revisar tu situación tributaria para comprobar que todo esté en regla.

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50 transferencias en su primer balance: ¿Qué reveló el informe del Servicio de Impuestos Internos?

Posted on by Raimundo Jury

El Servicio de Impuestos Internos dio a conocer el primer balance tras la entrada en vigencia de la normativa que limita a 50 transferencias bancarias mensuales, o 100 en un semestre, desde personas o entidades diferentes. La medida fue impulsada por la Ley de Cumplimiento de las Obligaciones Tributarias con el objetivo de reducir el comercio informal y la evasión. ¡Mira toda la información aquí!

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En julio venció el plazo para que los bancos entregaran sus antecedentes y solo 14 instituciones cumplieron.

Norma de 50 transferencias en cifras

  • El Banco de Chile aportó la mayor cantidad de datos, vinculados a 47.804 contribuyentes.
  • En cuanto a número de operaciones, Santander lideró con más de 15 millones de abonos.
  • En montos, fue el BCI quien se impuso, con más de 6,8 billones de pesos reportados.

Las cuentas informadas no solo corresponden a corrientes o vista. También se incluyeron cuentas de ahorro, incluso aquellas destinadas a vivienda. Del total, un 60% fueron corrientes, mientras que un 34% correspondió a cuentas vista. El informe precisó que el 85% de los contribuyentes tiene solo una cuenta que superó el tope de abonos.

50 transferencias en su primer balance: ¿Qué reveló el informe del Servicio de Impuestos Internos?
¡Revisa el informe detallado aquí!

El SII destacó que el 97% de los receptores fueron informados por una sola institución. Apenas 294 contribuyentes aparecen registrados en tres o más bancos.

Ante el incumplimiento de un 28% de las instituciones, se revisa si corresponde aplicar sanciones. Las multas a los bancos que no informen correctamente podrían llegar hasta 500 UTA, lo que equivale a cientos de millones de pesos.

La directora subrogante del SII, Carolina Saravia, señaló que esta información permitirá asegurar que quienes emprenden lo hagan en igualdad de condiciones. Recalcó que el objetivo es fortalecer la fiscalización, combatir la informalidad y detectar ingresos no declarados.

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¡El SII en la calle! Más de 3 mil comercios clausurados y al menos 9 mil infracciones cursadas

Posted on by Raimundo Jury

El Servicio de Impuestos Internos lanzó un nuevo plan de fiscalización en terreno tras la llegada de su nuevo director, Javier Etcheberry, quien asumió el 1 de julio de 2024. Su diagnóstico fue claro. «El SII no estaba saliendo a fiscalizar (…) Estaba ausente de las calles».

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Su propuesta fue inmediata, recuperar la presencia territorial del servicio, dejar los computadores y poner el foco en la evasión real; la que no aparece en las bases de datos. “Las mafias del barrio Meiggs no salen en el computador”, dijo Etcheberry en entrevista con Pulso. Aquella estrategia fue criticada al inicio, algunos la tildaron de efectista. Pero el director fue enfático en indicar que no buscaba gestos vacíos, sino resultados concretos.

Los resultados del SII en terreno

A casi un año, los números muestran movimiento. Aunque no se detalla aún cuánto se ha recaudado con estas acciones.

2024
Durante 2024, un promedio de 700 funcionarios salieron a la calle. En total, se realizaron 229 mil operativos. De ellos, 175.600 se dirigieron a comercios establecidos, ferias mayoristas y terminales agrícolas y pesqueros. Los controles carreteros alcanzaron los 53.400, una cifra más de diez veces superior a los 5 mil realizados en 2023.

2025
Solo entre enero y mayo de 2025 ya se han ejecutado 167.421 controles. Se superaron los 85 mil del total de 2023 con creces. El foco ha estado en detectar irregularidades como la subdeclaración o la no declaración del IVA y la renta.

¿Qué sanciones se han cursado?

Las clausuras aumentaron más de un 260%. En 2023 hubo 868. En 2024, ya van 3.125. Solo entre enero y mayo de este año se han aplicado 2.343.

Esto afecta directamente al comercio, pues implica cerrar el local, un sitio web o inmovilizar vehículos y maquinarias. También prohíbe emitir documentos tributarios por un máximo de 20 días. Sin embargo, el 98% de las clausuras de este año han sido por menos de siete días. Las más comunes duran dos días, y representan el 68% del total. La medida castiga y busca dar una señal clara a otros contribuyentes, destacando que cumplir la normativa importa.

La tasa de infracciones también subió. En 2024 se cursaron 9.181. Son un 118% más que el año anterior. Y solo entre enero y abril de 2025, ya van 5.060. Del total, el 92% fue por no emitir documentos tributarios. El resto incluye traslado de bienes sin guía o factura (4,7%) y obstrucción a la fiscalización o falta de libros contables (2,4%).

¡El SII en la calle! Más de 3 mil comercios clausurados y al menos 9 mil infracciones cursadas

Sobre la recaudación generada por este plan, el SII aseguró que no es su objetivo inmediato.

Este plan no busca ingresos rápidos como lo hacen las auditorías o la normativa antielusión. Lo que se busca es cumplimiento. Que el contribuyente emita documentos, que porte guías de despacho, que pague el IVA como corresponde. Y, sobre todo, que otros también lo hagan. Porque ver fiscalizadores en la calle da señales que pueden cambiar comportamientos.

Desde el SII reconocen que no es fácil. Algunos contribuyentes presentan resistencia, incluso en ocasiones se enfrentan a grupos delictuales. Allí, se necesita respaldo policial. La informalidad no se combate solo desde una oficina, se hace en terreno. Y esa es, hasta ahora, la mayor apuesta de este nuevo ciclo del SII.

FUENTE: Pulso (p.2) – La Tercera, ed. 11 de junio, 2025.

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Las 50 transferencias: Guía para entender la fiscalización

Posted on by Felipe

La Ley de Cumplimiento Tributario es una realidad. Aprobada a finales de septiembre y generando un gran interés por su disposición, esta norma obliga a las instituciones bancarias a reportar al fisco ciertos casos. Los involucrados en cuestión son: Por una parte, si una persona reciba más de 50 transferencias de diferentes personas en un solo mes. Por otro lado, deben ser informados los contribuyentes que reciben un total de 100 abonos en seis meses.

En concreto, esta medida busca castigar a las actividades comerciales informales. A su vez, a fiscalizar a aquellas que evaden su obligación de tributar. En resumen, el fin de ello es poner freno al comercio no regulado.

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¿50 transferencias (o 100) en los periodos establecidos? ¡Ojo aquí!

Según el Servicio de Impuestos Internos, la medida apunta específicamente a quienes reciben transacciones comerciales sin emitir facturas o boletas. Este escenario se da, principalmente, en ventas por internet o redes sociales.

Esta fiscalización es parte de un esfuerzo para combatir la informalidad económica. Esta ilegalidad representa un desafío significativo para el país. Impacta los ingresos tributarios y fomenta la competencia desleal con los negocios formales que sí cumplen con sus obligaciones fiscales.

Para quienes operan en el comercio informal, este es un llamado a regularizar sus actividades a fin de evitar sanciones.

Los excluidos de la fiscalización

Es importantísimo aclarar que la medida no tiene un impacto sobre las transferencias electrónicas para fines no comerciales. Se busca identificar operaciones sospechosas que puedan estar vinculadas con actividades comerciales que no han sido declaradas ante la autoridad fiscal. En este caso, el Servicio de Impuestos Internos.

Revisa en detalle a los abonos exentos de preocupaciones:

  • Fondos del curso. Tesorerías en entornos académicos. 
  • Sorteos con fines benéficos. Rifas solidarias, por ejemplo.
  • Cobro de aportes para eventos familiares o sociales.
  • Reunión de dinero entre vecinos para cubrir gastos comunes.
  • Pagos electrónicos habituales, como los servicios del hogar o compras online.

Por tanto, los movimientos financieros cotidianos entre personas no serán objeto de fiscalización, ¡siempre que no estén relacionados con actividades comerciales irregulares!

Las 50 transferencias Guía para entender la fiscalización

La Ley de Cumplimiento Tributario representa un avance significativo en la lucha contra la evasión fiscal, la informalidad económica y el crimen organizado, proporcionando a las autoridades fiscales nuevas herramientas para asegurar que todos los actores económicos cumplan con sus obligaciones tributarias.

Recuerda que si tienes alguna duda nos puedes enviar un mensaje vía WhatsApp, al +569 6450 0000. ¡En Emprende.cl te podemos ayudar en todo el proceso emprendedor!