El Servicio de Impuestos Internos recibió por primera vez un informe de los bancos y otras instituciones financieras acerca de la regulación de las 50 transferencias en personas y empresas. Este reporte busca entregar un panorama más claro sobre los movimientos de dinero que podrían estar vinculados a actividades informales.
TE PODRÍA INTERESAR
- Fiscalización del SII y los emprendedores: ¿Qué hacer con el límite de las transferencias?
- Transferencias y tarjetas prepago: ¿Vacío legal?
- Cómo enfrentar las norma de las transferencias siendo emprendedor (y manteniéndose dentro del marco legal)
- ¿Por qué la Ley de Cumplimiento Tributario es clave para tu emprendimiento?
50 transferencias: ¿Qué establece la ley de cumplimiento?
Si una persona o empresa recibe más de 50 transferencias en un mes o más de 100 en un semestre —siempre provenientes de distintas personas o entidades—, el banco está obligado a informar estos antecedentes al SII.
Esta obligación fue incorporada en la Ley de Cumplimiento de las Obligaciones Tributarias. El objetivo principal es reducir la evasión de impuestos y el comercio informal que muchas veces se realiza fuera de los canales oficiales.
¿Cuántos fueron informados?
165.571 contribuyentes en total:
- 72% personas (aprox. 119.000).
- 28% empresas (aprox. 46.000).
Entre todos, recibieron:
- 62,9 millones de transferencias.
- Más de $15 billones (millones de millones de pesos).
Los bancos entregaron al SII: RUT del titular de la cuenta, número de transferencias recibidas y monto total que entró en la cuenta.
Es importante destacar que no se informa el detalle de quién realizó cada transferencia. Únicamente se reportó la cantidad total de abonos y el dinero acumulado.
Las entidades financieras que notificaron más de 50 transferencias
En este primer reporte:
- Banco de Chile fue el que informó la mayor cantidad de clientes, con 47.804 personas y empresas.
- Santander lideró en número de transferencias, con más de 15,6 millones de movimientos.
- BCI encabezó la lista de montos, alcanzando los $6,8 billones.
En cuanto a los tipos de cuentas, un 60% de los casos correspondió a cuentas corrientes, mientras que un 34% fueron cuentas vista.
También hay otros datos interesantes. El 97% de los contribuyentes fueron informados solo por un banco, lo que significa que la gran mayoría concentra su actividad en una única institución financiera. A su vez, el 85% tiene solo una cuenta donde se dieron estos movimientos.
Además, el 75% recibió entre 100 y 499 transferencias en el semestre, y el promedio general fue de 69 depósitos mensuales.
¿Qué significa todo esto en la práctica?
No quiere decir que esas personas o empresas estén haciendo algo ilegal. Lo que cambia es que ahora el SII puede detectar actividades informales, como ventas sin boletas ni facturas, y asegurarse de que se paguen los tributos que corresponden.
Si recibes muchas transferencias en tu cuenta, aunque sean de montos pequeños, tu banco informará al SII. Esto no implica automáticamente un problema, pero sí puede motivar al SII a revisar tu situación tributaria para comprobar que todo esté en regla.
En Emprende.cl estamos para ayudarte a comenzar tu negocio con el pie derecho.
